종합소득세 '원클릭 신고', 너 정체가 뭐니? (feat. 5월 세금 신고 스트레스 줄이기)

 

• 원클릭(모두채움) 신고는 국세청 보유자료로 신고서를 미리 채워 주는 간편 전자신고.
• 대상자는 소득이 단순한 납세자 위주(단순경비율 사업자, 종교인 소득, 주택임대소득 분리과세 등).
• 절차: 홈택스(www.hometax.go.kr) 또는 손택스 앱에서 메뉴 진입 → 미리채움 확인·수정 → 제출·납부/환급.
• 주의: 기부금·월세·교육·의료 등 누락되기 쉬운 공제는 직접 입력해야 정확.
• 비대상(대개 복잡 사례)은 일반 전자신고로 진행하거나 세무전문가 점검 권장.

목차

1. 원클릭(모두채움) 신고, 딱 한 문장으로?
2. 누가 대상일까? 60초 셀프 체크리스트
3. 대상/비대상 한눈 비교표
4. 준비물(인증·증빙·계좌) 체크
5. 이용 절차: PC(홈택스) & 모바일(손택스)
6. 반드시 직접 확인해야 할 7가지(누락 방지 포인트)
7. 자주 묻는 질문(FAQ) 10
8. 오류·막힘 해결 가이드
9. 케이스 스터디(프리랜서 + 이자·주택임대 분리과세)
10. D-7 실행 플랜 & 최종 체크리스트

 

1. 원클릭(모두채움) 신고, 딱 한 문장으로?

국세청이 수집한 소득·공제 정보를 바탕으로 신고서를 ‘미리 채워’ 주고, 납세자는 확인·수정만 하면 제출이 끝나는 간편 전자신고 서비스입니다.

• 접속: 홈택스 www.hometax.go.kr / 손택스(국세청 홈택스) 모바일 앱
• 목적: 작성 시간 단축, 기초 오류 예방, 신고 편의성 극대화

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2. 누가 대상일까? 60초 셀프 체크리스트

• 국세청 모두채움(원클릭) 안내문(F·G·H 유형 등)을 받았다.
• 단순경비율 적용 대상의 소규모 사업소득자다.
• 종교인 소득 또는 주택임대소득 분리과세 대상이다.
• 근로 외 소득이 있으나 소득 구성이 단순하다.
• 공동사업, 외부조정, 복식부기 의무 등 복잡 요건이 없다.
  ⇒ 3개 이상 체크되면 대상 가능성 높음. (정답은 홈택스/손택스 로그인 후 ‘모두채움 대상’ 표시로 확정)

 

3. 대상/비대상 한눈 비교표

구분원클릭(모두채움) 대상 가능비대상 가능(일반 전자신고 권장)

소득 구조	단순(단순경비율 사업, 종교인, 주택임대 분리과세 등)	복잡(다수 업종, 겸업, 해외소득 다수)
회계·신고	간편 장부 수준	복식부기 의무, 외부조정 대상
사업 형태	개인, 단독	공동사업자, 법인과 얽힘
자료 난이도	원천징수·제공자료로 대부분 커버	수기증빙·안분·조정 필요한 건 다수
안내문	F/G/H 안내문 수령	안내문 미수령·타 유형

 

4. 준비물(인증·증빙·계좌) 체크

• 인증수단: 공동/금융/간편인증(카카오·네이버 등)
• 증빙: 기부금·월세·교육·의료·연금저축/IRP 납입 등 추가 공제 서류
• 환급계좌: 본인 명의 은행계좌
• 사업자: 필요경비 영수증(세금계산서·신용카드매출전표·현금영수증 등)

 

5. 이용 절차: PC(홈택스) & 모바일(손택스)

A. 홈택스(PC) — www.hometax.go.kr

1. 로그인 → [신고/납부]
2. [종합소득세] > [모두채움(원클릭) 신고](대상자에게 메뉴가 노출)
3. 미리채움 내용 확인(소득, 원천세, 일부 공제 항목)
4. 누락 공제 입력/수정(기부금, 월세, 교육·의료, 연금저축/IRP 등)
5. 세액 미리보기 → 제출
6. 납부/환급: 계좌이체·카드 납부 또는 환급계좌 입력
7. 접수증(PDF) 저장

B. 손택스(모바일) — 앱스토어/플레이스토어에서 ‘손택스’ 검색

경로는 유사: 로그인 → 신고/납부 → 종합소득세 → 모두채움 → 확인/수정 → 제출 → 납부/환급 → 접수증 저장

 

6. 반드시 직접 확인해야 할 7가지(누락 방지 포인트)

1. 부양가족 공제 요건(소득·연령·동거) 정확히 반영됐나?
2. 기부금(법정·지정) 영수증 금액/종류/이월분 반영됐나?
3. 월세 세액공제(임대차계약·주민등록·사업장 소재지) 요건 충족/입력했나?
4. 교육·의료비 자동집계 누락분(해외·현금)을 추가했나?
5. 연금저축/IRP 세액공제 납입액·한도 확인했나?
6. 사업 필요경비 중 개인지출 섞임 없이 근거증빙 정리했나?
7. 환급계좌/연락처 최신정보로 입력했나?

 

7. 자주 묻는 질문(FAQ) 10

Q1. 모두가 원클릭을 쓸 수 있나요?
A. 아니요. 국세청이 정한 대상자에게만 메뉴가 활성화됩니다(안내문·홈택스 알림).

Q2. 메뉴가 안 보이면?
A. 비대상일 수 있습니다. 이 경우 일반 종합소득세 전자신고로 진행하세요.

Q3. 자동으로 다 공제되나요?
A. 아닙니다. 기부금·월세·교육·의료·연금저축/IRP 등은 본인이 직접 입력/수정해야 합니다.

Q4. 공동사업자는 가능합니까?
A. 대체로 비대상입니다(지분안분·조정 필요).

Q5. 복식부기 의무도 가능한가요?
A. 대부분 비대상입니다. 조정계산 등 일반신고 권장.

Q6. 프리랜서(원천 3.3%)도 되나요?
A. 단순경비율 대상 등 단순 구조면 될 수 있습니다. 메뉴로 확인하세요.

Q7. 주택임대소득 ‘분리과세’도 되나요?
A. 분리과세 대상이면 원클릭으로 제공되는 경우가 있습니다.

Q8. 손택스와 홈택스 차이는?
A. 기능은 유사합니다. 모바일은 첨부·입력 시 화면이 협소할 수 있으니 PC 권장.

Q9. 환급은 언제?
A. 제출 후 심사·정산 절차에 따라 입력한 계좌로 입금됩니다(기간은 개인별 상이).

Q10. 신고 후 정정 가능한가요?
A. 기한 내 정정/취소, 기한 후에는 수정신고/경정청구로 정정할 수 있습니다.

 

8. 오류·막힘 해결 가이드

• 로그인 불가: 인증서 유효기간·기기시간·브라우저 팝업허용 확인.
• 메뉴 미노출: 비대상 가능성 높음 → 일반 신고 경로로 진행.
• 자료 불일치: 원천징수영수증·금융명세 등 증빙 기준으로 수정 입력.
• 세액이 과다/과소?: 공제·세액공제 한도와 중복적용 금지 규칙 재점검.
• 납부 에러: 다른 브라우저/결제수단 사용, 납부번호 재발급.
• 문의: 국세상담센터 126(평일) / 홈택스 고객센터(사이트 우측 하단)

 

9. 케이스 스터디

상황: 프리랜서 디자이너(원천 3.3%) + 소액 이자소득 + 주택임대소득 분리과세

1. 홈택스 로그인 → ‘모두채움’ 메뉴 진입
2. 사업소득·이자·임대 분리과세 항목이 미리채움으로 표시
3. 기부금·월세 없음 확인, 대신 연금저축 300만 원 납입 입력
4. 세액 미리보기 → 제출 → 계좌이체 납부(또는 환급계좌 입력) → 접수증 저장
   포인트: 자동채움에 연금저축/IRP 등 세액공제 항목만 보강해도 세부담이 크게 달라질 수 있음.

 

10. D-7 실행 플랜 & 최종 체크리스트

D-7~5: 안내문·메뉴 노출 확인, 인증수단 점검
D-4~3: 기부금·월세·교육·의료·연금저축/IRP 증빙 스캔·정리
D-2: 모두채움 화면에서 임시저장 후 세액 미리보기
D-1: 최종 검토 → 제출·납부/환급계좌 입력 → 접수증 저장

최종 체크리스트

• 모두채움 대상 여부 확인(홈택스/손택스)
• 누락 공제 직접 입력(기부금·월세·교육·의료·연금저축/IRP)
• 필요경비 증빙 분리·정리
• 환급계좌·연락처 최신화
• 접수증/납부영수증 보관